Brokerzy hipoteczni i doradcy ds. nieruchomości

Usprawnione gromadzenie dokumentów i zapewnienie zgodności

 

Punkty bólu:

Transakcje hipoteczne i dotyczące nieruchomości obejmują wiele stron, obszerną dokumentację i rygorystyczne kontrole zgodności. Korzystanie z poczty elektronicznej lub rozmów telefonicznych w celu wymiany pasków wypłat, dowodów osobistych i umów tworzy wąskie gardła, grozi utratą dokumentów i komplikuje monitorowanie zgodności. Wiadomości e-mail są niezabezpieczone, nie zapewniają ścieżek audytu i utrudniają klientom i doradcom dostęp do najnowszych wersji kluczowych dokumentów. Bezpieczny, scentralizowany portal jest niezbędny dla efektywności i zaufania.

 

Rozwiązania punktowe Defero:

 

• Centralny portal dla wszystkich interesariuszy – pożyczkobiorcy, agenci nieruchomości, ubezpieczyciele i brokerzy pracują w jednym bezpiecznym miejscu pracy, eliminując silosy i rozproszoną komunikację.

• Zaproś zewnętrznych specjalistów z kontrolowanym dostępem – Brokerzy mogą zapraszać specjalistów ds. kredytów, agentów nieruchomości lub niezależnych rzeczoznawców. Administrator decyduje, czy będą oni komunikować się bezpośrednio z kredytobiorcą w portalu, czy będą ograniczeni do prywatnej przestrzeni roboczej przeznaczonej wyłącznie dla partnerów.

• Listy kontrolne dokumentów i automatyczne przypomnienia – upewnij się, że klienci terminowo składają zeznania podatkowe, paski wypłat, dowody osobiste i raporty wyceny.

• Szczegółowy dostęp oparty na rolach i ścieżki audytu – każdy uczestnik widzi tylko to, co jest istotne dla jego roli, a wszystkie działania są rejestrowane w celu zapewnienia zgodności.

• Bezpieczne udostępnianie plików, podpisy elektroniczne i przetwarzanie płatności – przyspiesz zamykanie transakcji, chroniąc jednocześnie poufne dane finansowe.

• Narzędzia AI – automatyczne podsumowywanie statusu aplikacji, tłumaczenie komunikacji dla międzynarodowych nabywców i oznaczanie brakujących dokumentów.

• Szyfrowane notatki głosowe – umożliwiają brokerom szybkie przekazywanie aktualizacji lub bezpieczne wyjaśnianie warunków.

• Śledzenie zadań i czasu – Przypisuj prośby o dokumenty lub kroki zatwierdzania i łącz je z śledzonymi godzinami lub rozliczeniami przepływu pracy.

• Paski postępu usługi i sklepy klienta – pokazują pożyczkobiorcom dokładnie, na jakim etapie procesu zatwierdzania pożyczki się znajdują, a jednocześnie centralizują wszystkie umowy, ujawnienia i raporty dotyczące nieruchomości.

• Powiadomienia SMS – Kupujący i partnerzy otrzymują natychmiastowe alerty o opublikowaniu nowych dokumentów, zatwierdzeń lub aktualizacji.

• Lepszy dostęp do informacji – w przeciwieństwie do wątków e-mail, w których ukryte są ważne dokumenty, Defero Spot organizuje wszystko w jednym, przeszukiwalnym, szyfrowanym miejscu.

• Spersonalizowana marka i white-labeling – brokerzy i doradcy ds. nieruchomości oferują w pełni profesjonalne, markowe usługi.

Scenariusz:

Pośrednik kredytowy otwiera portal dla osoby kupującej dom po raz pierwszy. Klient przesyła wyciągi bankowe, paski wypłat i dokumenty tożsamości bezpośrednio do swojego bezpiecznego magazynu. Pośrednik zaprasza pośrednika i pracownika kredytowego – udzielając pośrednikowi dostępu wyłącznie do aktualizacji dotyczących nieruchomości, a jednocześnie ograniczając dyskusje dotyczące oceny zdolności kredytowej do prywatnej przestrzeni roboczej przeznaczonej wyłącznie dla partnerów. Zautomatyzowane zadania przypominają kupującemu o przesłaniu brakujących raportów wyceny. Paski postępu pokazują klientowi, na jakim etapie jest proces zatwierdzania, a powiadomienia SMS natychmiast informują go, gdy podmiot udzielający oceny zdolności kredytowej zażąda dodatkowych dokumentów. Po zatwierdzeniu pośrednik wysyła umowy do podpisu elektronicznego, a wszystkie wersje i komunikaty są przechowywane do wglądu regulacyjnego.